Transparenzverordnung – EU-Verordnung (EU) 2019/2088

Informationen zur Nachhaltigkeit in der Finanzberatung

Offenlegung nach EU-Verordnung 2019/2088 (Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR)

1. Einleitung

Als Versicherungsmakler unterliegen wir der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR). Mit diesen Informationen kommen wir unseren Transparenzpflichten nach.

2. Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung (ESG – Environmental, Social, Governance), deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert einer Investition oder einer Versicherung haben könnten.

Unsere Vorgehensweise:

Bei der Vermittlung von Versicherungs- und Finanzprodukten berücksichtigen wir Nachhaltigkeitsrisiken, soweit diese für die jeweiligen Produkte relevant sind und entsprechende Informationen von den Produktgebern zur Verfügung gestellt werden.

Wir informieren unsere Kunden über:

• Die Art und Weise, wie Nachhaltigkeitsrisiken in die Anlageentscheidungen bzw. Versicherungsangebote einbezogen werden

• Die voraussichtlichen Auswirkungen von Nachhaltigkeitsrisiken auf die Rendite bzw. Leistungen der vermittelten Produkte

3. Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Gemäß Artikel 4 der Verordnung (EU) 2019/2088 informieren wir darüber, ob und wie wir die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen.

Unsere Erklärung:

Als Kleinunternehmen mit weniger als drei Mitarbeitern sind wir gemäß Artikel 4 Absatz 3 der SFDR nicht verpflichtet, eine Erklärung zur Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren abzugeben.

Wir verzichten derzeit auf die Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen unserer Beratungstätigkeit auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Die Hauptgründe hierfür sind:

• Die Größe unseres Unternehmens und die damit verbundenen begrenzten Ressourcen

• Die begrenzte Verfügbarkeit belastbarer Daten seitens vieler Produktanbieter

• Der verhältnismäßig hohe Aufwand im Verhältnis zu unserem Geschäftsumfang

Dennoch informieren wir unsere Kunden gerne über die Nachhaltigkeitsmerkmale der von uns vermittelten Produkte, soweit die Produktanbieter entsprechende Informationen zur Verfügung stellen.

4. Vergütungspolitik

Unsere Vergütung erfolgt durch Provisionen der Produktanbieter sowie gegebenenfalls durch Honorare unserer Kunden. Die Vergütung steht im Einklang mit der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken.

Wir stellen sicher, dass unsere Vergütungsstruktur nicht zu Interessenkonflikten führt, die eine ordnungsgemäße Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken beeinträchtigen könnten.

5. Transparenz bei Finanzprodukten

Bei der Vermittlung von Finanzprodukten informieren wir unsere Kunden transparent über:

• Artikel 6-Produkte: Finanzprodukte, die Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigen, aber keine expliziten Nachhaltigkeitsziele verfolgen

• Artikel 8-Produkte: Finanzprodukte, die ökologische oder soziale Merkmale bewerben

• Artikel 9-Produkte: Finanzprodukte, die nachhaltige Investitionen zum Ziel haben

Die detaillierten Informationen zu den jeweiligen Produkten erhalten Sie von uns im Rahmen der Beratung sowie in den vorvertraglichen Informationen der Produktanbieter.

6. Ihre Präferenzen zu Nachhaltigkeitsaspekten

Im Rahmen unserer Beratung fragen wir Ihre Präferenzen hinsichtlich Nachhaltigkeitsaspekten ab. Sie können angeben, ob und in welchem Umfang Sie Wert auf nachhaltige Finanzprodukte legen.

7. Weitere Informationen

Diese Informationen werden regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert. Detaillierte Informationen zu den Nachhaltigkeitsmerkmalen einzelner Produkte finden Sie in den jeweiligen vorvertraglichen Informationen und auf den Websites der Produktanbieter.

Bei Fragen zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten in unserer Beratung stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.